TT Finance
Банк России с 15 мая 2025 года вводит жесткие ограничения для граждан, чьи переводы сочтут подозрительными. Те, кто попал в специальную базу данных регулятора, не смогут переводить больше 100 тысяч рублей в месяц через онлайн-банки.
— По закону банк вправе приостановить использование банковской карты, онлайн-банкинга и других электронных средств платежа в том случае, если сведения о клиенте или его банковских реквизитах содержатся в базе данных Банка России. Если банк не заблокировал карту или доступ к онлайн-банкингу, с 15 мая 2025 года для такого человека вводится лимит — он не сможет переводить себе или другим людям с использованием электронного средства платежа больше 100 тысяч рублей в месяц, — говорится в сообщении регулятора.
Ограничения действуют до тех пор, пока данные о человеке остаются в базе. Для переводов сверх лимита придется лично посещать отделение банка с паспортом. При этом оплата товаров и услуг, включая ЖКХ и покупки на маркетплейсах, останется доступной без ограничений.
Если банк заблокирует перевод как подозрительный, дальнейший регламент зависит от обстоятельств.
-Если после звонка банка клиенту станет понятно, что он попал под воздействие мошенников, деньги никуда не уйдут. В ином случае, если человек осознает сущность и последствия перевода, он будет проведен, — отмечает аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.
Банки также могут использовать собственные критерии для определения сомнительных операций, например, частые переводы разным физлицам или отсутствие платежей за ЖКХ. В случае подозрений на противоправные действия отправителя может ждать не только блокировка, но и юридическая ответственность, предупредила специалист.
