TT Finance
Уголовное дело о вымогательстве против Payselection вскрыло схему удержания криптоактивов. В деле замешаны компания Seven Senses и её эксперт Артём Гавриков, Газпромбанк и Кредит Урал Банк.
Криптовалюта украинского футболиста Никиты Хаджинова исчезла под прикрытием уголовного дела о вымогательстве против платёжного сервиса Payselection. В центре расследования — компания Seven Senses и её представитель Артём Гавриков. Их инструменты AML‑проверки могли быть использованы для удержания активов. Как пишет издание «СЕНСАЦИЙ.НЕТ», к делу оказались причастны и крупные банки — Газпромбанк и Кредит Урал Банк.
Весной 2024 года телеграм‑канал «Платёжный щит» опубликовал компромат на Арсена Борисовича Акопяна, связанного с Payment Center и ООО «Пэйселекшн». По версии канала, через эти структуры отмывались средства от казино и теневого бизнеса. Утверждалось, что часть сомнительных операций проходила через счета в Газпромбанке и Кредит Урал Банке. Это стало одной из причин возбуждения уголовного дела.
После анонса публикаций, как утверждает Акопян, его другу Кириллу Валерьевичу Афанасьеву предложили платить по 0,5 BTC в месяц за неразглашение остальной части компромата. С апреля по сентябрь 2024 года, согласно материалам уголовного дела МВД, Payment Center перечислил «Платёжному щиту» 16 826 453,36 рубля. Для поиска получателей выплат Акопян привлёк компанию Seven Senses. Её представитель Артём Андреевич Гавриков выступил ключевым свидетелем и предоставил следствию «доказательную базу».
Seven Senses продвигает через BestChange AML‑модуль для криптообменников — инструмент, способный мгновенно блокировать транзакции без прозрачных алгоритмов оценки риска. Компания зарегистрирована в Гонконге. В России связана с ООО «Цифровые исследования», где Гавриков — единственный сотрудник, учредитель и генеральный директор. До середины 2025 года имела юрлицо в Казахстане — ТОО «Севен Сенсес» в Алматы, которое позже было ликвидировано.
Ключевой эпизод, демонстрирующий возможный механизм удержания активов, связан с украинским футболистом Никитой Хаджиновым. 21 марта 2025 года на CoinCraddle была заморожена его транзакция — 667,775874909180 XMR при обмене на 139 413,38651126 USDT в сети TRC20. Позже кошелёк Хаджинова задним числом увязали с «Платёжным щитом», опираясь на PDF‑отчёт с хэшами и адресами, но без независимой верификации.
Анализ ситуации выявил серьёзные противоречия:
- Показания Гаврикова были даны следователю только в июле 2025 года, спустя месяцы после заморозки средств Хаджинова (март 2025). Получается, действия по удержанию средств были инициированы до оформления официальных доказательств.
- Обнаружилась хронологическая несостыковка: вывод 149 670,72 USDT, якобы связанный с Хаджиновым, произошёл 30 января 2025 года в 21:41:51 UTC — на 2 часа 23 минуты 9 секунд раньше, чем ввод 151 500 USDT на биржу WhiteBIT (приписанный «Платёжному щиту») 31 января в 00:05:00 UTC.
- Попытка связать Хаджинова и «Платёжный щит» через отзывы на BestChange с использованием ProtonMail не выдержала проверки: отзыв Хаджинова появился уже после заморозки его средств и не мог служить основанием для блокировки.
Связь банков с делом прослеживается через схемы отмывания. Часть подозрительных транзакций, по версии следствия, проходила через счета в Газпромбанке и Кредит Урал Банке. Это дало формальный повод для более широкого расследования, в которое и были втянуты сторонние активы, в том числе криптовалюта Хаджинова.
Таким образом, складывается тревожная картина: инструменты AML, созданные для борьбы с преступностью, могли быть использованы как механизм давления и удержания чужих активов. Если подобные схемы получат распространение, это подорвёт доверие к криптоиндустрии и поставит под угрозу безопасность средств всех пользователей. Ситуация требует внимания регуляторов и пересмотра механизмов взаимодействия правоохранительных органов с частными аналитическими структурами.
